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标题: 据说，现在超过100元不能退卡了，有发票也不行 [打印本页]

作者: tie 时间: 2015-1-12 18:43
标题: 据说，现在超过100元不能退卡了，有发票也不行
求证实。

作者: 一糖纸 时间: 2015-1-12 19:34
应该是真的吧，今天的新闻说了http://bj.jjj.qq.com/a/20150112/005970_2.htm?qqcom_pgv_from=aio
超过100元的原来退就很麻烦。要是充100元卡突然识别不了都不知道该怎么办，我就遇见一回，卡里剩98.5好险。

作者: 给猫金币 时间: 2015-1-12 19:46
　　记者从市政一卡通客服中心了解到，对于余额超过100元的一卡通，无论什么情况均不能办理退卡退资业务。对于不能正常使用的余额超过100元的一卡通，相关服务网点可办理退卡业务，但需把余额转存到其他一卡通内。对于将长期离开北京不再使用一卡通的状况，客服中心表示余额只要超过100元就无法退卡，建议大家把一卡通在相应超市使用或送给亲朋好友。据了解，超过100元不能退卡是金融主管部门的规定。

金融主管部门有什么规定，哪位知道？

作者: 000000 时间: 2015-1-12 20:05
每次充值不超过100元的无压力

作者: sshhuuoo 时间: 2015-1-12 20:32

给猫金币发表于 2015-1-12 19:46
　　记者从市政一卡通客服中心了解到，对于余额超过100元的一卡通，无论什么情况均不能办理退卡退资业务。对 ...

防止洗钱~~~

作者: sfog2008 时间: 2015-1-12 20:57

sshhuuoo 发表于 2015-1-12 20:32
防止洗钱~~~

防洗钱是对的，但起点太低了，500元比较合适。

作者: 一糖纸 时间: 2015-1-12 21:08

sfog2008 发表于 2015-1-12 20:57
防洗钱是对的，但起点太低了，500元比较合适。

求指教，怎么洗钱？现金充值退回现金。

作者: 315425 时间: 2015-1-12 21:15
求经济专业来讲解

作者: 一糖纸 时间: 2015-1-12 21:17

给猫金币发表于 2015-1-12 19:46
　　记者从市政一卡通客服中心了解到，对于余额超过100元的一卡通，无论什么情况均不能办理退卡退资业务。对 ...

2012年9月27日，中国人民银行公告第12号公布《支付机构预付卡业务管理办法》。该《办法》分总则，发行，受理，使用、充值和赎回，监督管理，附6章52条，自 2012 年11月1日起施行。

《办法》细则较多请百度。一卡通也是预付卡的一种。

作者: 666 时间: 2015-1-12 21:38
一百坐不了多少天车，很容易变几十了。

作者: 345路快车 时间: 2015-1-12 21:51

一糖纸发表于 2015-1-12 21:08
求指教，怎么洗钱？现金充值退回现金。

最简单的，比如在卡里充500块钱，要了发票，拿着发票去报销，报销完以后再把卡里的余额退掉~~所以余额大于100退卡时需要发票是对的，但是有发票也不给退就有点不合理了。

作者: 一糖纸 时间: 2015-1-12 22:38

345路快车发表于 2015-1-12 21:51
最简单的，比如在卡里充500块钱，要了发票，拿着发票去报销，报销完以后再把卡里的余额退掉~~所以余额大于 ...

你这样貌似只多拿到对应的发票。
洗钱（Money Laundering）是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
没什么关系吧。你退回的钱还是不能证明是合法途径取得。
官方的解释是说防止套现。

作者: 先锋号 时间: 2015-1-13 09:33
套现是用信用卡充值退卡退现金这种途径吧，北京的公交卡能用信用卡充值么？

作者: sfog2008 时间: 2015-1-13 09:34
本帖最后由 sfog2008 于 2015-1-13 09:54 编辑

一糖纸发表于 2015-1-12 21:08
求指教，怎么洗钱？现金充值退回现金。

应该不是你说的套现，应该就是防洗钱。

套现：是指将非现金款项转为现金款项，分为合法套现和非法套现。象股票兑现、期指合约兑现、期货兑现、现金支票兑现、借记卡取现都视为合法套现。信用卡套现、支票套现等均为非法套现。由于非法套现的渠道成本比较高，以100做为起点绞杀，应该不是针对套现所为，况且现在各大银行不支持信用卡和支票购买公交卡，所以套现之说纯属瞎扯。做为公交卡的委托资金管理行中信银行，起先是支持中信银行信用卡充值公交卡的，就是因为套现太多，最后给封了。最后一家光大银行也不得不于前年关闭了信用卡充值的端口。

洗钱：是只从非法渠道获得的资金通过转账方式变为合法资金。包括有人通过公交卡进行行贿等等。例如：甲买10000万公交卡送给乙，乙拿着公交卡去退卡兑现。还有就是一些单位小金库或者是分赃，将企业的钱或者科研经费买公交卡，拿一卡通的发票入账做成车马费很合理，职工拿着公交卡退卡去获得现金。由于公交卡非实名，所以是洗黑钱的最佳途径之一。但以100元为起点确实不可思议。

如果上述两点都解释不清楚为什么以100元为起点限制兑现的话，还有一点估计是发卡机构或银行防止资金外流，因为发卡机构资金问题，或者是窟窿巨大而采取的措施，就像俄罗斯计划限制居民兑换美元一样，是因为内部的窟窿太大，这点不能排除。这里面包括中信银行或者是北京公交集团，相比较而言后者嫌疑更大。

作者: 大脚板儿 时间: 2015-1-13 09:55
套现可能性大一些
现在公司、学校发个竞赛奖品什么的，都爱发公交卡，一发就500一张的，这和什么京客隆卡家乐福卡一样了么

作者: h1_h 时间: 2015-1-13 10:24

345路快车发表于 2015-1-12 21:51
最简单的，比如在卡里充500块钱，要了发票，拿着发票去报销，报销完以后再把卡里的余额退掉~~所以余额大于 ...

这种问题太容易解决了，在退卡点当场新办6张新卡，让他把金额多的卡分别转存到其他6张卡中，然后在退卡

作者: 一糖纸 时间: 2015-1-13 15:47

sfog2008 发表于 2015-1-13 09:34
应该不是你说的套现，应该就是防洗钱。

套现：是指将非现金款项转为现金款项，分为合法套现和非法套现 ...

说防止套现不是我说的，是官方
网易新闻http://news.163.com/15/0112/14/AFP3E0BG00014SEH.html
新华网北京频道http://www.bj.xinhuanet.com/bjyw/2015-01/12/c_1113955345.htm

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